和保监会2007年9月发布的《保险公司合规管理指引》相比，本次《合规管理办法》主要修订内容涉及以下四个方面：一是明确“三道防线”的合规管理框架，各自履行相应合规管理职责；二是提高对公司合规部门设置★◆■★、合规人员配备的要求。规定保险公司省级分公司应当设置合规管理部门，并对保险公司专职合规人员和兼职合规人员的配备提出了明确要求★★◆■；三是提升合规管理的履职保障◆★■★。完善保险公司合规管理部门职责★■★■◆，建立合规审核机制■★，强化合规信息系统建设，并增强合规工作独立性；四是加强合规的外部监督。明确合规监管的原则，完善监管要求★◆◆★★，对违反合规监管的行为设置相应监管措施，并加强保监局对辖区内保险机构合规工作的监管。

　　（五）依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高级管理人员和部门协助■■■◆★■；

　　第二十八条 保险公司应当明确合规风险报告的路线，规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责■■，明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

　　第四十二条 本办法自2017年7月1日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》（保监发〔2007〕91号）同时废止■★。

　　保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备兼职合规人员。有条件的保险公司应当为省级分公司以外的其他分支机构配备兼职合规人员。保险公司应当建立兼职合规人员激励机制，促进兼职合规人员履职尽责。

　　第三十五条 中国保监会根据保险公司发展实际，采取分类指导的原则，加强督导，推动保险公司建立和完善合规管理体系。

　　2017年7月1日之后，所有保险公司的合规负责人将不得兼管资金运用■◆◆■、内部审计等与合规管理存在职责冲突的部门。

　　第四十条 本办法所称保险公司分支机构，是指经中国保监会及其派出机构批准，保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司◆■■、支公司■★■★■、营业部★■◆、营销服务部以及各类专属机构。

　　对于合规部门人员配置，保监会要求对以下三种情况在2017年7月1日之前完成调整：一是各保险公司应当按照《合规管理办法》的要求，设置合规管理部门、合规岗位，并配备符合规定的合规人员★◆★★◆■；二是保险公司合规负责人兼管资金运用■★■◆◆、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门◆◆★★★■，要予以调整◆◆★★；三是2017年7月1日以后，保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的，须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务◆◆★、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。

　　本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售★■、承保和理赔等保险业务的部门。

　　第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核◆◆■◆、合规检查■★■◆■★、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别★◆◆★■、评估、报告和应对合规风险的行为◆■■◆。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

　　（三）监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董事会提出意见和建议;

　　第二十五条 保险公司应当制订合规政策，经董事会审议通过后报中国保监会备案。

　　（八）开展合规培训★■，推动保险从业人员遵守行为准则，并向保险从业人员提供合规咨询；

　　（三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划；

　　董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责★◆◆■■◆，并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

　　（一）为了履行合规管理职责■★◆，通过参加会议、查阅文件★★■★◆、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息；

　　保监会表示， 《合规管理办法》的发布实施有利于进一步健全保险监管制度体系，加强和改善保险公司合规管理工作，提高保险业依法合规经营水平★■■★■，保障保险行业持续规范发展。

　　业内人士向澎湃新闻透露，目前部分险企的分公司并未设置合规部门，即便在总公司，合规部负责人兼管其他部门的情况也不少★■◆◆。

　　（五）发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正◆★■◆★，追究违规责任人的相应责任■★■■◆◆，并按规定进行报告◆★；

　　第十五条 保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性■★，并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务★■★★■■、财务◆★■、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。

　　中国保监会派出机构可以根据辖区内监管需要，要求保险公司省级分公司书面报告合规工作情况。

　　第二十条 保险公司应当建立三道防线的合规管理框架■◆■■，确保三道防线各司其职◆★◆、协调配合★★◆■★◆，有效参与合规管理★◆◆，形成合规管理的合力■★。

　　第二十一条 保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任★■。

　　本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险★■。

　　保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查★★◆★◆■，并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

　　第三十二条 保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织开展合规培训工作。

　　第十三条 保险公司合规负责人对董事会负责◆★★，接受董事会和总经理的领导◆◆★■★，并履行以下职责★★◆◆■：

　　第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则★◆★★◆■。

　　保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相关的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

　　第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分◆★★★。

　　三■■◆◆★、2017年7月1日以后■■◆◆，保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的■★■★，须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明★◆■■。

　　第十八条 保险公司应当根据业务规模■■■◆★■、人员数量★◆■★■■、风险水平等因素为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。

　　第三十九条 本办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险公司、保险集团（控股）公司。外国保险公司分公司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用◆★◆。

　　第十九条 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险◆■、财会、金融等方面的专业知识◆◆★■★★，并熟练掌握法律法规、监管规定★◆■◆★★、行业自律规则和公司内部管理制度◆★。

　　（九）审查公司重要的内部规章制度和业务规程，并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展■◆◆★◆■，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议；

　　合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告，并报送提出调查要求的机构。

　　保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任★★★★★◆，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范■★、化解合规风险◆◆，确保公司稳健运营★◆。

　　为进一步完善保险公司合规管理制度★★■，提高保险合规监管工作的科学性和有效性，我会制定了《保险公司合规管理办法》★■◆★■■。现予以印发，并将有关事项通知如下★◆◆★，请遵照执行：

　　（四）向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议，及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为；

　　（一）协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化；

　　第二十六条 保险公司应当通过制定相关规章制度，明确保险从业人员行为规范，落实公司的合规政策，并为保险从业人员执行合规政策提供指引。

　　第十二条 保险公司任命合规负责人，应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格■★◆★。

　　第二十三条 保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。

　　第二十四条 保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后，应当将审计情况和结论通报合规管理部门■■■■★；合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。

　　第十七条 保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利：

　　（三）享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会◆★、董事会报告■◆◆；

　　（二）制定和修订公司合规政策，制订公司年度合规管理计划★■，并报总经理审核；

　　第三十四条 保险公司各分支机构主要负责人应当根据本办法和公司合规管理制度，落实上级机构的要求，加强合规管理◆★。

　　本办法所称保险从业人员★◆■◆，是指保险公司工作人员以及其他为保险公司销售保险产品的保险销售从业人员。

　　一、各保险公司应当按照本办法的要求，设置合规管理部门、合规岗位■■■★◆★，并配备符合规定的合规人员★■◆★◆，相关工作应当于2017年7月1日前完成。

　　保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规■◆■◆◆、合规创造价值等合规理念★■◆◆，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

　　第十一条 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。

　　第三十六条 中国保监会通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价，评价结果将作为实施风险综合评级的重要依据。

　　保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责◆◆◆■◆，以及保险公司确定的其他合规职责。

　　（一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构◆◆，设立合规管理部门，并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件；

　　（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告■★■◆★，对年度合规报告中反映出的问题◆■，提出解决方案；

　　二■◆◆★、本办法实施以前，保险公司合规负责人兼管资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门，不符合本办法要求的■■★■◆■，应当于2017年7月1日前予以调整。

　　保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由★■。

　　保险公司分支机构的合规管理部门■◆★★、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责，同时对其所在分支机构的负责人负责。

　　第十四条 保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位★◆◆。

　　第一条 为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法★◆。

　　第三十八条 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的，中国保监会可以根据具体情况采取以下监管措施：

　　第三十条 保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理★■★★■■、董事会或者其授权的专业委员会的要求★★◆◆，在公司内进行合规调查。

　　保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式■★■，确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权利，并规定确保其独立性的措施。

　　第五条 保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督■★，提高集团整体合规管理水平◆★■◆。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求■★◆，对自身合规管理负责◆★◆★◆。

　　第三十七条 保险公司应当于每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董事会对合规报告的真实性、准确性◆★◆◆■■、完整性负责。

　　（二）对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作；

　　第二十二条 保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责◆★◆■■★。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持◆★★★◆■，组织、协调★■★■◆◆、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作★◆。

　　第三十三条 保险公司应当建立有效的信息系统★■，确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关公司业务★◆、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。

　　第三十一条 保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价■★■★★★，并追究违法违规事件责任人员的责任。

　　1月4日，保监会发布《保险公司合规管理办法》（以下简称《合规管理办法》），要求公司业务部门和分支机构、合规管理部门和合规岗位、内部审计部门共同组成合规管理的“三道防线◆◆◆”★★。同时，规定保险公司省级分公司应当设置合规管理部门★◆■■，并对保险公司专职合规人员和兼职合规人员的配备提出了明确要求■★。